In dit document stel ik mij aan je voor en ik informeer je over mijn werkwijze. Dan weet je
waar je aan toe bent en wat wij van elkaar mogen verwachten, als je gebruikmaakt van mijn dienstverlening.
Wie ben ik?
Ik ben Edwin Lefevre en eigenaar van Lefevre Financieel Advies.
Als WFT gecertificeerd financieel adviseur ben ik verplicht mijn kennis jaarlijks op peil te houden door middel van het WFT Permanent Actueel traject. Daarnaast worden om de 3 jaar al mijn relevante WFT beroepskwalificaties getoetst door middel van een examen.
Lefevre Financieel Advies:
De eenmanszaak Lefevre Financieel Advies is ingeschreven bij de Kamer van Koophandel onder nummer 89791185. Het BTW-identificatienummer is NL004761238B39
Wat doe ik?
Ik bied diensten aan op het gebied van financiële planning (waaronder inkomens-, vermogens- en nalatenschapsplanning) en belastingadviezen (waaronder het samenstellen van aangiftes inkomstenbelasting, aangiften schenkbelasting en aangiften erfbelasting)
Financiële planning speelt een grote rol bij verschillende gebeurtenissen in je leven:
- Samenwonen of trouwen
- Het krijgen van kinderen
- Vermogensopbouw
- Wonen
- Scheiden
- Ondernemen
- Pensioen
- Ziekte en overlijden
Financiële planning helpt jou om jouw persoonlijke en financiële doelen te bereiken. Het geeft je inzicht in jouw inkomsten en uitgaven, jouw bezittingen en schulden. Aan de hand van verschillende scenario’s wordt inzichtelijk gemaakt hoe jouw huidige en toekomstige financiële situatie er uit ziet en wat je moet doen, of laten, om jouw doelen te bereiken.
Werkwijze
We starten met een telefonische of persoonlijke kennismaking. Hierin bespreken jouw vraag en de wijze waarop ik jou kan helpen. Naar aanleiding hiervan ontvang je een samenvatting met een prijsopgave, zodat het voor jou helder is waar je aan toe bent. Aan het eerste kennismakingsgesprek zijn geen kosten verbonden.
Als je akkoord gaat met de opzet, stuur ik je een overzicht met de gegevens die ik graag van je ontvang ter voorbereiding van het inventarisatiegesprek. Tijdens dit gesprek bespreken jouw wensen en doelstellingen en nemen wij de opdracht tot dienstverlening door.
Vervolgens werk ik de door jou gewenste scenario’s uit. We bespreken de uitkomst hiervan, de aandachtspunten en oplossingsrichtingen. Hierna ontvang je van mij een duidelijk en overzichtelijk rapport of een uitgebreide adviesnotitie. Nadat al mijn werkzaamheden zijn afgerond, ontvang je mijn (eind) factuur, zoals afgesproken in de overeenkomst van opdracht.
Vanzelfsprekend kan ik je helpen bij het nemen van de vervolgstappen en je blijven begeleiden, afhankelijk van jouw wensen en vragen. We spreken daarvoor dan een apart tarief af.
Ik werk uiteraard graag samen met jouw adviseurs (notaris, fiscalist, accountant) of verwijs je door naar een deskundigen binnen mijn persoonlijke netwerk.
Wat doe ik niet?
Je kunt bij mij geen producten afsluiten. Hiermee waarborg ik mijn onafhankelijkheid. Ik heb daarom volgens de Wet op het financieel toezicht (Wft) geen vergunning van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) nodig.
Jouw investering
In de beloning voor mijn dienstverlening zijn er twee keuzemogelijkheden:
- Op basis van een vooraf afgesproken vaste vergoeding;
- Op basis van een uurtarief.
Richtprijs *
- Financiële- en nalatenschapsplanning voor particulieren € 975,- – € 1.950,-
- Financiële- en nalatenschapsplanning voor ondernemers € 2.150,- – € 5.000,-
- Deeladvies vanaf € 250,-
- Standaard uurtarief € 155,-
In het uurtarief is een reistijd van een half uur per enkele reis inbegrepen. Extra reistijd wordt in rekening gebracht voor 50% van het standaard uurtarief.
*exclusief BTW en afhankelijk van complexiteit
Wat verwacht ik van jou?
Ik houd ervan om op basis van wederzijds vertrouwen en transparantie met elkaar te kunnen werken. Ik wil mijn werk graag goed doen in overeenstemming met jouw verwachtingen en onze afspraken. Daarom verwacht ik van jou dat je mij tijdig en volledig informeert over alle zaken die in het kader van de financiële vraagstukken van belang kunnen zijn.
Algemene voorwaarden
Op al mijn dienstverlening zijn de algemene voorwaarden van Lefevre Financieel Advies van toepassing. Door ondertekening van de opdracht tot dienstverlening verklaar je in het bezit te zijn van, bekend te zijn en in te stemmen met de algemene voorwaarden en de privacyverklaring.
Mijn doel is om jou zo goed en zorgvuldig mogelijk van dienst te zijn. Soms loopt het traject echter anders dan gewenst. In dat geval los ik dit graag in goed overleg met je op.
Bereikbaarheid
Telefonisch: 06-43875895
Per e-mail : info@lefevrefinancieeladvies.nl
Een afspraak vindt plaats bij jou thuis of op jouw kantoor. Uiteraard ben je ook welkom op mijn kantoor, gelegen aan de Oude Vlissingseweg 60 te Middelburg.